ЗАО АКБ "Ипотечный" / Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем

Проблема борьбы с легализацией денежных потоков, полученных в результате совершения различного рода преступлений в настоящее время актуально во всем мире. Данный вопрос не обошел стороной и Приднестровскую Молдавскую Республику.

11 марта 2009г. вступил в силу Закон Приднестровской Молдавской Республики «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем».

Настоящий Закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем.

Закон регулирует отношения граждан Приднестровской Молдавской Республики, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также органов государственной власти и государственных учреждений, осуществляющих контроль на территории ПМР за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией(отмыванием) доходов, полученных незаконным путем. В соответствии с международными договорами ПМР действие настоящего Закона распространяется на физических и юридических лиц ПМР, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом за пределами ПМР.

В целях настоящего Закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом относятся и кредитные организации.

Банки, как известно в решении этой проблемы играют далеко не последнюю роль. В связи с этим Правлением ЗАО АКБ «Ипотечный» утверждена «Политика Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Целью настоящей политики является организация контроля операций клиентов банка, для предотвращения использования денежных средств в преступных целях и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

В соответствии с Политикой уполномоченные сотрудники ЗАО АКБ «Ипотечный» ведут работу по выявлению и пресечению деятельности, направленной на легализацию денежных средств, полученных преступным путем. Специалисты Банка регулярно изучают нормативные акты, международную практику, посещают семинары по вопросам связанным с организацией процесса предотвращения использования нелегальных денежных средств.