ЗАО АКБ "Ипотечный" / Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем

Проблема борьбы с легализацией денежных потоков, полученных в результате совершения различного рода преступлений, в настоящее время актуальна во всем мире. Данный вопрос не обошел стороной и Приднестровскую Молдавскую Республику.

Постановлением Верховного Совета Приднестровской Молдавской Республики № 138 от 27 апреля 2006 года были ратифицированы следующие международные правовые акты:

Европейская конвенция о пресечении терроризма, принятая в Страсбурге 27 января 1977 года
Международная конвенция о борьбе с захватом заложников, принятая в Нью-Йорке 17 декабря 1979 года
Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма, принятая в Нью-Йорке 9 декабря 1999 года

Банки, как известно, в решении этой проблемы играют далеко не последнюю роль. В связи с этим, на заседании Правления ЗАО АКБ "Ипотечный" Протоколом № 10 от 25 февраля 2004 г. утверждена "Политика Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

Целью настоящей политики является организация контроля за операциями клиентов банка, для предотвращения использования средств в преступных целях и противодействия легализации (отмыванию) незаконных доходов. Данная политика основывается и регулируется следующими внешними нормативными актами и документами:

Все общие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы от 30 октября 2000 года).
Закон Приднестровской Молдавской Республики "О валютном регулировании и валютном контроле" принят 06 июня 1995 г.
Уголовный кодекс ПМР, введенный в действие с 22 июля 2002, Статья 170
Порядок репатриации валютной выручки, полученной от экспорта товаров (работ, услуг) хозяйствующими субъектами. Утвержден Республиканским Советом ПРБ 20 мая 1997 г.
Инструкция о контроле за платежами по импорту товаров, услуг. Утверждена Правлением ПРБ Протокол № 28 от 08.09.98 г.
Другие подзаконные и нормативные акты Приднестровской Молдавской Республики.

В соответствии с Политикой уполномоченные сотрудники ЗАО АКБ "Ипотечный" ведут работу по выявлению и пресечению деятельности, направленной на легализацию денежных средств, полученных преступным путем. Специалисты банка регулярно следят за информацией от The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury (OFAC), изучают нормативные акты, международную практику, посещают семинары по вопросам, связанным с организацией процесса предотвращения использования нелегальных денежных средств.